Банки стали тщательно отслеживать переводы россиян

Подозрительными считаются все транзакции на суммы свыше 100 тысяч рублей.

Законодательство обязывает финансовые учреждения тщательно отслеживать все переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Однако определить подозрительность операции можно по множеству других критериев, и сумма здесь далеко не на первом месте. Об этом в интервью агентству "Прайм" сообщила Эряния Бочкина, эксперт-аналитик Банки.ру.

По ее словам, банки контролируют переводы физических лиц по ряду причин, включая противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, защиту от финансовых мошенников и требования внутренних систем безопасности. В рамках так называемой "антиотмывочной" системы существуют определённые ориентиры по суммам переводов: например, операции свыше 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц. Кроме того, внимание привлекают случаи, когда совершается более 30 операций в день или когда время между зачислением и списанием средств составляет одну минуту и менее.

Финансовые организации также анализируют, с каких именно карт производятся переводы. Если карты используются исключительно для переводов, а текущий баланс остается низким (например, менее 10% от среднедневного объема операций), то это может вызвать подозрения. Кроме того, значительная часть операций должна быть связана с обычными нуждами, такими как оплата ЖКХ, покупка продуктов и товаров, чтобы избежать вопросов со стороны банка.

Важно отметить, что отслеживание переводов физически происходит без четких границ и параметров. Банки руководствуются нехарактерными для конкретного клиента объемами и частотой операций, а также активностью его мобильного телефона. Если получатель перевода ранее был замечен в мошеннических действиях, то даже гораздо меньший перевод может быть заблокирован.