В первые сутки работы нового закона банки заморозили более 30 тыс. счетов
Речь идет о блокировке счетов и переводов в рамках новой программы борьбы с мошенничеством.
В первый день применения нового законодательства о возмещении средств, когда банки обязаны возвращать деньги клиентам в случае мошенничества, было заблокировано 30 тысяч счетов. Эта мера была предпринята после введения поправок, которые обязывают кредитные организации возвращать украденные суммы, если они произвели переводы на счета, зарегистрированные в специальной базе Центробанка о мошеннических операциях, сообщает РБК.
На международном банковском форуме директор департамента информационной безопасности Центрального банка Вадим Уваров сообщил, что с момента появления законодательства 25 июля 2024 года банки приняли меры и временно отключили массовые реквизиты. Этот процесс был начат в ответ на специфические регуляторные изменения, цель которых — обеспечивать защиту клиентов от действий мошенников.
Новое законодательство предполагает, что если банк, допустивший перевод на мошеннический счет, не сможет подтвердить согласие клиента на операцию, он обязан вернуть средства. Это стало важным шагом в борьбе с финансовыми преступлениями, так как отныне банки должны блокировать подозрительные переводы минимум на два дня, чтобы удостовериться, что они проводятся добровольно.
По данным Центрального банка, в среднем ежедневно осуществляется блокировка около 20 тысяч переводов. Эта мера подразумевает не только защиту клиентов, но и наталкивает их на необходимость просвещения о возможных рисках и мошеннических схемах. В некоторых случаях клиенты, попадая под временные ограничения, впоследствии повторно запускают свои переводы.
Однако, как подчеркивает Шейкина, председатель правления НКО «Мобильная карта», существующие механизмы возврата средств оставляют легальных клиентов в невыгодном положении при их случайном включении в базу данных о сомнительных переводах. Поэтому предложено внести коррективы в закон, позволяющие подтверждать идентичность легальных клиентов, не позволяя мошенникам продолжать свою деятельность.