Привязка ИНН ко всем счетам может упразднить банковскую тайну — юрист

Инициатива ЦБ по обязательной привязке ИНН к банковским счетам физлиц, по мнению эксперта, приведёт к тотальному контролю со стороны налоговой и затронет даже бытовые переводы.

Инициатива Центрального банка по обязательной привязке ИНН ко всем банковским счетам физических лиц может привести к фактической отмене банковской тайны и установлению тотального контроля со стороны Федеральной налоговой службы, заявил юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в интервью «Газете.Ru».

Он отметил, что ранее доступ к финансовой информации регулировался строго и был возможен только в исключительных случаях — например, по решению суда или в рамках следственных действий. Однако сегодня действующее законодательство становится всё более гибким, что меняет саму суть финансового надзора.

Хотя официальной целью нововведения называют борьбу с дропперами — посредниками, участвующими в выводе мошеннических средств, юрист считает, что реальная причина — усиление налогового контроля. По его мнению, ранее граждане могли диверсифицировать средства по разным счетам или дробить платежи для снижения внимания регуляторов, но теперь эта практика перестанет быть эффективной.

После внедрения новой системы ФНС сможет настраивать автоматические системы мониторинга на любые финансовые операции, вызывающие подозрения. Если человек не сможет оперативно подтвердить легальность дохода или расхода, это может повлечь налоговую проверку, доначисления по НДФЛ и даже блокировку счёта.

Особенно уязвимыми в новой реальности окажутся:

• фрилансеры,

• репетиторы,

• продавцы на досках объявлений,

• волонтёры, собирающие пожертвования,

• а также участники обычных бытовых складчин (например, на подарок или совместное путешествие).

Единственный способ избежать проблем, по мнению Хаминского, — соблюдать безупречную финансовую дисциплину: чётко фиксировать основания всех переводов и иметь возможность подтвердить законность источника средств. В противном случае даже рядовые операции могут быть ошибочно расценены как признаки теневой экономики или уклонения от налогов.