ЦБ отсрочил наказания за невыполнение антифрод-требований банками

Банк России временно отказался от штрафов за невыполнение требований по отслеживанию звонков и переписок перед снятием наличных — из-за невозможности получить данные от операторов и мессенджеров.

Банк России ввёл временный мораторий на санкции к кредитным организациям за невыполнение новых антифрод-требований, связанных со снятием наличных. Об этом сообщают «Известия», ознакомившись с письмом регулятора.

Речь идёт о поправках, вступивших в силу в сентябре 2025 года, согласно которым банки обязаны отслеживать поведенческие признаки мошенничества, включая, например, учащение телефонных звонков или активность в мессенджерах за несколько часов до попытки снять крупную сумму наличных.

Однако реализация этих мер вызвала серьёзные сложности: для анализа коммуникаций банкам требуется доступ к данным операторов связи и владельцев мессенджеров, что на практике оказалось невозможным — либо из-за отсутствия технической инфраструктуры, либо из-за отсутствия договорных отношений с данными компаниями.

Учитывая «сложность задачи и ограниченность сроков», ЦБ постановил не применять штрафы и другие санкции за невыполнение этого конкретного требования до конца 2025 года. В 2026 году мораторий может быть продлён на 3–6 месяцев. При этом регулятор оставляет за собой право избирательно применять меры воздействия в случае грубых нарушений или бездействия.