Банки обяжут отчитываться о снятии наличных по мошенническим схемам

С 2027 года кредитные организации в России будут обязаны предоставлять Банку России ежеквартальную отчётность об операциях по выдаче наличных, которые были совершены без добровольного согласия клиента.

Соответствующий проект указания опубликован на сайте регулятора.

Под такими операциями понимаются в том числе случаи, когда согласие клиента было получено под влиянием обмана или злоупотребления доверием, то есть в рамках мошеннических схем. Отчитываться должны будут все кредитные организации, включая небанковские, выпускающие платёжные карты и электронные кошельки, сообщает INTERFAX.RU

В отчёт банкам предстоит включать данные о количестве и объёме операций, где клиенты после факта снятия денег заявили, что не давали на это согласия, а банк не ограничил выдачу, поскольку не выявил признаков мошенничества. Также в отчётности будут отражаться сведения о заблокированных попытках снятия, которые имели явные признаки мошенничества.

Отдельный раздел будет посвящён операциям, к которым банки применяли превентивное ограничение. Согласно действующим правилам, при выявлении признаков мошенничества банк обязан уведомить клиента и на 48 часов ограничить снятие наличных до 50 тысяч рублей в сутки. В отчёте потребуется указать, сколько клиентов, попавших под это ограничение, впоследствии подтвердили факт мошенничества, а сколько — нет.

Кроме того, банки будут отчитываться об ограничении выдачи наличных до 100 тысяч рублей в месяц для клиентов, чьи данные уже внесены в специальную базу ЦБ о случаях или попытках несанкционированных переводов.

Проект указания вынесен на общественное обсуждение, замечания и предложения принимаются до 26 января 2026 года.