Юрист Хаминский дал советы, как избежать блокировки карты при проверке банка

От переводов до чеков: как правильно реагировать на запрос банка по подозрительным транзакциям.

Банки могут считать подозрительными определённые операции по банковским картам и запрашивать у клиентов пояснения. Об этом рассказал руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в интервью агентству «Прайм».

К таким операциям, в частности, относятся частые переводы множеству разных лиц, а также мгновенная пересылка только что поступивших средств другим пользователям. Дополнительные вопросы могут возникнуть при проведении крупных транзакций без подтверждения источника дохода или при совершении операций в географически нетипичных для клиента местах.

В подобных случаях банк вправе либо отказать в проведении перевода, либо запросить у держателя карты документы, подтверждающие законность операций. Такие действия регулируются законом о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём.

Хаминский рекомендовал клиентам в случае запроса от банка действовать честно и оперативно: своевременно предоставлять запрашиваемые документы — такие как договоры, чеки или выписки, — избегать дробления платежей на мелкие суммы и не снимать сразу крупные поступления наличными. Эти меры помогут снизить риск блокировки счёта и ускорить проверку со стороны финансовой организации.