Нетипичное поведение клиентов ведёт к блокировке перевода банками

Миллион вместо 20 тысяч: почему банки блокируют «нетипичные» переводы.

Банки всё чаще блокируют переводы, если поведение клиента при проведении операции выглядит нетипичным. Об этом сообщил адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнёры» Дмитрий Пашин в интервью РИА Новости.

По его словам, к нетипичным могут быть отнесены операции, которые отличаются по характеру, объёму, времени, месту проведения, устройству, с которого совершается перевод, сумме, частоте или получателю средств — особенно если эти параметры не соответствуют привычному поведению клиента.

В качестве примера юрист привёл ситуацию, когда человек, ранее никогда не совершавший переводы свыше 20 тысяч рублей, внезапно пытается отправить миллион. Такая операция почти наверняка вызовет подозрение у банка и может быть приостановлена для дополнительной проверки.

При этом Пашин отметил, что точные критерии, по которым конкретный банк определяет «подозрительность» транзакции, не раскрываются — каждая кредитная организация самостоятельно формирует внутренние правила оценки рисков.