Госдума запретила платёжным агентам проводить упрощённую идентификацию клиентов

Государственная Дума окончательно приняла закон, который лишает банковских платёжных агентов права самостоятельно проводить упрощённую идентификацию клиентов.

Документ также запрещает им участвовать в выдаче банковских карт и открытии электронных кошельков, сообщает INTERFAX.

Законопроект был внесён группой депутатов в июле 2025 года и направлен на борьбу с финансовыми злоупотреблениями. Как ранее выявил Банк России, недобросовестные агенты незаконно использовали персональные данные граждан для открытия без их ведома электронных кошельков. Эти схемы применялись для вывода похищенных средств и расчётов с нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами и криптообменниками.

Банковские платёжные агенты — это юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с банком принимают от населения платежи за ЖКУ, связь, телевидение и осуществляют денежные переводы. После вступления закона в силу они сохранят возможность проводить переводы без открытия счёта на сумму до 15 тысяч рублей (и до 60 тысяч рублей — для оплаты жилищно-коммунальных услуг). Операции на бóльшие суммы можно будет осуществлять только через терминалы с использованием банковских карт.

При этом право на проведение идентификации сохраняется у платёжных агрегаторов — посредников между магазином и платёжной системой. Поправками ко второму чтению установлено, что агрегатор несёт перед банком ответственность за соблюдение правил идентификации. В случае нарушений банк получает право расторгнуть договор в одностороннем порядке.

Новые правила не затронут операторов связи и «Почту России». Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования. У кредитных организаций будет 180 дней, чтобы привести существующие договоры с платёжными агентами в соответствие с новыми требованиями.