Число выявленных Банком России нелегальных участников финансового рынка сократилось на 21,5% в 2025 году

По итогам прошлого года Банк России зафиксировал снижение количества субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Как сообщается в материалах регулятора, всего было выявлено 7087 таких организаций, проектов и индивидуальных предпринимателей, что на 21,5 процента меньше, чем в 2024 году.

В структуре выявленных нарушений произошли заметные изменения. Количество нелегальных кредиторов сократилось с 1531 до 1118. Число финансовых пирамид снизилось более существенно — с 5510 до 3562. При этом выросло количество нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг: 2183 против 1936 годом ранее. Кроме того, во втором полугодии 2025 года регулятор начал отдельно выделять в статистике проекты с признаками незаконного привлечения инвестиций — таких было выявлено 189, сообщает INTERFAX.

В Центробанке объяснили снижение количества уникальных финансовых пирамид и псевдоброкеров изменением тактики мошенников. Вместо запуска новых проектов организаторы предпочли раскручивать уже отработанные схемы под разными брендами, используя шаблонизированную структуру сайтов. Нелегальные кредиторы также стали реже создавать отдельные компании, перейдя на сетевой формат работы под единым брендом, что позволяло им экономить на рекламных расходах.

Популярность схем с обучающими курсами и имитацией биржевой торговли сохраняется. Псевдоброкеры активно используют персональные консультации в телеграм-каналах, а также совершают холодные обзвоны людей, которые ранее интересовались информацией о торгах и инвестициях на специализированных сайтах.

Для борьбы с нелегальной деятельностью Банк России направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные органы и Федеральную антимонопольную службу. В 2025 году по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором, было возбуждено более 440 административных дел по различным статьям Кодекса об административных правонарушениях. Из них более 350 дел касались незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. Также было принято свыше 650 иных мер реагирования. Кроме того, доступ более чем к 21,5 тысячи интернет-ресурсов, принадлежавших нелегальным участникам финансового рынка и финансовым пирамидам, был ограничен.