Банки предложили ввести «период охлаждения» при снятии наличных в отделениях

Крупнейшие российские банки выступили за возможность временно приостанавливать операции по снятию наличных в отделениях, если есть признаки воздействия мошенников на клиента.

Российские банки предложили наделить сотрудников отделений правом временно приостанавливать операции по снятию наличных, если возникают подозрения, что клиент действует под влиянием мошенников.

Участники рынка предлагают ввести в офисах «период охлаждения» по аналогии с механизмом, который уже применяется при операциях через банкоматы. Такая пауза позволит дополнительно проверить обстоятельства сделки и, при необходимости, предотвратить вывод средств, на который клиента могли подтолкнуть злоумышленники.

В кредитных организациях пояснили, что в настоящее время банк обязан выдать деньги по первому требованию клиента, даже если сотрудники видят признаки неосознанного принятия решения. Это создаёт сложности для противодействия социальной инженерии: мошенники часто убеждают жертв срочно снять наличные и передать их «для безопасности» или «для перевода на защищённый счёт».

Представители банков подчеркнули, что временная блокировка подозрительных операций с наличными не отменяет права клиента на получение средств, а лишь предоставляет учреждению дополнительное время для верификации. Мера направлена на снижение ущерба от мошеннических схем, в которых ключевым этапом становится именно обналичивание.

Инициатива находится на стадии обсуждения; для её реализации потребуются изменения в нормативной базе, регламентирующей кассовые операции и права банков при работе с подозрительными транзакциями, передают Известия.