ФНС может получить право следить за переводами между физлицами

Федеральная налоговая служба может получить право отслеживать переводы средств между физическими лицами, согласованных правкомиссией по законопроектной деятельности 23 марта.

Инициативы направлены на расширение обмена данными между налоговой и Центробанком.

Предполагается, что Банк России будет направлять в ФНС информацию о подозрительных переводах между физлицами для выявления потенциально укрываемых от налогов доходов. Налоговая, в свою очередь, сможет получать данные о счетах таких лиц в других банках без открытия проверок. Сейчас для доступа к информации о переводах необходимо отправлять официальные запросы при наличии оснований: решения о взыскании задолженности, согласия руководителя вышестоящего налогового органа или уже начатой проверки, пишет РБК.

Критерии операций, свидетельствующих о возможном ведении предпринимательской деятельности, будет определять соглашение между налоговой и ЦБ.

Кроме того, предлагается внести поправку в 115-ФЗ, обязывающую банки запрашивать у клиентов ИНН как при обычной, так и при упрощённой идентификации. Участники рынка должны будут передавать в налоговые органы сведения об открытии, закрытии или изменении реквизитов счетов с указанием ИНН.

В ЦБ пояснили, что привязка ИНН к счетам необходима для платформы «Антидроп», которая позволит участникам рынка эффективнее обмениваться данными о сомнительных переводах и бороться с дропперами.

Эксперты отмечают, что ФНС сможет видеть не отдельные переводы, а общую картину регулярных поступлений на счета граждан. Это позволит выявлять ежемесячные зачисления от сдачи объектов в аренду или «серые» схемы получения зарплаты, а также мелкие переводы от разных лиц, характерные для оказания услуг или розничной торговли. Законопроект внесён в правительство.