Не доверяйте незнакомцам: к чему может привести перевод денег на незнакомый телефонный номер

Не исключено, что человек, которому поступили деньги, находится в списке террористов.

Эксперты предостерегают россиян о возможных последствиях оплаты товаров и услуг переводом по номеру телефона, особенно при перечислении средств незнакомым лицам. Такие ситуации не редкость, особенно в небольших магазинах, на рынках. При отсутствии наличных в кошельке совершить покупку можно всего за пару нажатий клавиш в банковском приложении.

Между тем, такие операции могут дорого обойтись покупателям. Как пояснил RT член Общественной палаты, доктор юридических наук Вадим Виноградов, отправитель может не обладать информацией о том, кто реально получит его деньги. Существует вероятность, что получатель может фигурировать в списках террористов или экстремистов, а его счет — использоваться для финансирования незаконной деятельности.

В таких ситуациях банк или контролирующие органы могут инициировать проверку в отношении отправителя. Более того, счет самого отправителя может быть заблокирован, если банк выявит, что средства были перечислены на счет, задействованный в сомнительных операциях, таких как обналичка, транзитные платежи, связь с нелегальными онлайн-казино или криптообменниками. Даже не подозревая об этом, отправитель автоматически попадает в зону повышенного риска.

Специалист также отметил, что в случае мошенничества или ошибки при переводе средств по номеру телефона, возврат денег становится крайне затруднительным. Покупатель, оплачивающий товар таким способом незнакомому продавцу, рискует оказаться в ситуации, когда ему придется доказывать факт существования договоренности между сторонами.

Перевод по номеру телефона сам по себе не документирует условия сделки, если стороны заранее не согласовали это в письменной форме, например, в переписке или договоре. Такой платеж не создает юридических обязательств продавца перед покупателем. В суде покупателю придется доказывать, за что именно были переведены средства, какова цена, а также сроки и условия передачи товара.

Для минимизации рисков юрист рекомендует совершать переводы либо проверенным лицам, либо на расчетные счета организаций или индивидуальных предпринимателей. При этом даже в этих случаях необходимо документально фиксировать условия сделки, заключая договор или сохраняя переписку.

Ранее мы писали, почему владеть большой квартирой для пенсионеров - это невыгодно.