ЦБ рекомендовал банкам тщательнее проверять крупные внесения наличных из-за рисков отмывания

Банк России призвал кредитные организации усилить мониторинг операций по внесению крупных сумм наличных, чтобы предотвратить легализацию преступных доходов.

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями, связанными с внесением клиентами значительных сумм наличных денежных средств. Соответствующая информация размещена на официальном сайте регулятора.

В сообщении указывается, что повышенное внимание следует уделять транзакциям, которые потенциально могут быть направлены на легализацию доходов, полученных незаконным путём, или преследовать иные противозаконные цели. В этой связи банкам предложено внедрить практику ежедневного анализа операций клиентов, акцентируя внимание на характерных признаках, разработанных отдельно для физических лиц и для юридических лиц (включая индивидуальных предпринимателей).

При этом в Центробанке подчеркнули, что новые меры не затронут физических лиц, в отношении которых у кредитной организации имеется документально подтверждённая информация об источниках происхождения средств, финансовом положении и деловой репутации. Для таких клиентов дополнительные проверки применяться не будут.

Как отмечается в рекомендации регулятора, «Банк России рекомендует кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели». Реализация этих предложений, по замыслу ЦБ, должна способствовать повышению прозрачности финансового оборота и снижению рисков использования банковской инфраструктуры в незаконных схемах, передает ТАСС.