Внимания станет больше: россиян попросят отчитаться за переводы наличными

Некоторым гражданам придется подтвердить происхождение пересылаемых ими денег.

Центральный банк РФ выпустил указания для банков, предписывающие усилить надзор за операциями физических лиц, вносящих значительные наличные суммы. Особое внимание будет уделено пополнениям свыше 5 миллионов рублей, а случаям, когда человек произвел 10 и более последовательных взносов от 100 тысяч рублей за короткий период. Мощным триггером при этом будет то обстоятельство, если средства затем переводятся за рубеж или юридическим лицам.

Эти меры затруднят деятельность злоумышленников, пытающихся использовать банковскую систему в незаконных целях. Честные клиенты, регулярно оперирующие крупными наличными суммами, не столкнутся с неудобствами; им потребуется лишь документально подтвердить происхождение средств по запросу банка, рассказал Российской газете председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Депутат пояснил, что проверка происхождения средств ранее уже проводилась в рамках антиотмывочного законодательства (115-ФЗ), позволяя банкам запрашивать сведения о доходах клиентов и обновлять их ежегодно. Новые рекомендации лишь конкретизируют существующую систему, указывая, на какие признаки следует обращать внимание.

Ранее мы рассказывали, почему переводить накопления в доллары - больше не идеальная стратегия.