Будет время на подумать: из-за чего банк может реально заблокировать счет или карточку

Перевод от 200 тысяч рублей могут счесть признаком возможного мошенничества.

В борьбе с мошенничеством отечественные банки вывели девять ярких признаков незаконных операций с деньгами или картами. Среди них: снятие наличных в течение суток после получения кредита, перевод самому себе через систему быстрых платежей (СБП) свыше 200 тысяч рублей, а также изменение номера телефона для входа в интернет-банк. Подробно об этом рассказали в пресс-центре МВД России.

«Банк России выделяет девять признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. Например такие: снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке», — отметили правоохранители.

Представители ведомства также подчеркивают , что на возможное мошенничество могут указывать - нехарактерное поведение клиента, необычное время операции, нетипичная сумма или расположение банкомата. Непременно насторожит сотрудников банка и запрос на выдачу денег необычным способом, например через QR-код. Подозрительным покажутся службе безопасности и другие «новые» паттерны поведения владельцев банковских карт и счетов: изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, а также изменение параметров телефона, наличие вредоносных программ и пять и более отказов в выдаче средств за день.

Ранее мы рассказывали, как мошенники разводят россиян, любящих покупать товары и одежду на маркетплейсах.