Как не попасть под блокировку перевода — советы Госдумы

Банки блокируют денежные операции по нескольким признакам.

В первую очередь — если счёт или реквизиты получателя уже фигурировали в мошеннических схемах, рассказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Также кредитные организации отслеживают нетипичное поведение клиента: переводы незнакомцам на крупные суммы, операции в нехарактерное время или с непривычного устройства. Учитываются и данные от оператора связи о подозрительной активности за шесть часов до перевода. Перечень оснований для блокировки не является исчерпывающим — банки могут дополнять его своими критериями. С 1 марта 2027 года банки обязаны использовать сертифицированные средства защиты информации в мобильных приложениях и на сайтах, чтобы выявлять признаки вредоносного ПО на устройстве клиента. Если такое воздействие обнаружено, банк откажет в проведении операции, сообщают РИА Новости.

Также учитываются данные системы «Антифрод» о мошеннических звонках. Если номер клиента контактировал с мошенническим номером, банк откажет в переводе. Если клиент настаивает, банк вправе не проводить перевод в течение шести часов.