Юристы предупредили о риске массовых ложных блокировок счетов

Юристы и финансовые эксперты предупредили о риске массовых ложных блокировок счетов из-за новой инициативы Росфинмониторинга.

Росфинмониторинг разработал законопроект, наделяющий кредитные организации правом блокировать банковские счета граждан при частичном совпадении их персональных данных с информацией о лицах, в отношении которых применяются меры по заморозке активов. Как сообщает издание «Известия», согласно данной инициативе, при выявлении такого сходства доступ к счету будет ограничиваться на срок до пяти рабочих дней.

В ведомстве отмечают, что по состоянию на 1 февраля текущего года в перечне Росфинмониторинга числилось более 800 человек, чьи данные фигурируют в нескольких вариантах написания, что объективно повышает вероятность возникновения совпадений.

Президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер прогнозирует, что реализация этой инициативы может привести к росту числа блокировок счетов на 20%. Аналогичную оценку дает управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева. Она подчеркнула, что в 90–95% случаев системы противодействия отмыванию доходов (AML) в банках срабатывают ошибочно, опираясь исключительно на формальные признаки, что создает наибольшие риски для обладателей распространенных имен и фамилий.

В свою очередь, финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин указал, что доля полных тезок, совпадающих одновременно по фамилии, имени и отчеству, составляет менее 1%. При этом финансовый эксперт Алексей Кричевский акцентировал внимание на необходимости доработки алгоритмов для комплексного анализа возможных связей между физическими лицами. Эксперты также выступили за разработку оперативного и прозрачного механизма снятия необоснованных ограничений со счетов клиентов.