Юрист назвал операции с наличными, которые вызывают повышенное внимание российских банков

Крупные внесения наличных средств с последующим быстрым переводом денег за границу стали одним из главных факторов, вызывающих подозрения у кредитных организаций.

Российские кредитные организации стали уделять более пристальное внимание определенным операциям клиентов с наличными средствами, сообщил информационному агентству РИА «Новости» юрист Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

Специалист пояснил, что подозрения у финансовых учреждений вызывает специфическое сочетание факторов. В качестве примера он привел ситуацию, когда физическое лицо вносит наличные на общую сумму от 5 миллионов рублей в течение 30 дней, а затем в сжатые сроки переводит значительную часть этих средств за границу. Аналогичным образом банки могут отреагировать на трансграничные переводы, осуществляемые посредством множества крупных внесений наличных денег.

При этом Хаминский акцентировал внимание на том, что указанные признаки служат лишь общими ориентирами для аналитической работы банков, а не жесткими универсальными порогами, автоматически делающими любую подобную операцию подозрительной.

Юрист напомнил, что само по себе накопление и хранение денег в наличной форме является абсолютно законным действием и не нарушает законодательство. Однако в случае, если операции клиента все же попали в поле зрения службы финансового мониторинга, ему рекомендуется оперативно предоставить все имеющиеся доказательства легальности происхождения средств. В качестве таких подтверждений могут выступать справки о доходах, банковские выписки или договоры о продаже имущества.