Переводы не больше 30 тысяч рублей: в России хотят ужесточить контроль за дропперами

В России предложили ввести ограничения для владельцев банковских счетов, которые используют для подозрительных операций, а также создать механизм защиты от ошибочного попадания в список дропперов.

Сенаторы внесли в Госдуму законопроект о противодействии дропперам — людям, которые за вознаграждение передают другим свои банковские карты или предоставляют доступ к счетам. Об этом сообщил вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев.

Документ предусматривает создание платформы «Антидроп». Банк России будет формировать единую базу данных о людях, чьи счета могут использоваться для подозрительных операций. Эту информацию регулятор станет передавать кредитным организациям и Росфинмониторингу.

Если сведения подтвердятся, банки смогут ограничить клиенту внесение наличных и переводы от других физических лиц суммой не более 30 тысяч рублей в месяц. Такие меры будут действовать до одного года, а при повторном нарушении — до двух лет. Ограничения сохранятся, даже если человек закроет прежний счет и откроет новый в том же банке.

При этом законопроект предусматривает возможность оспорить попадание в базу. Для защиты добросовестных клиентов вводится обязательный досудебный порядок обжалования. Банк должен будет рассмотреть предоставленные документы в течение семи рабочих дней.

По словам Журавлева, если закон примут, он вступит в силу в 2028 году. Это время планируют использовать для подготовки банковских систем и запуска механизма защиты граждан от ошибочных ограничений.

Раннее мы сообщали, что в октябре жители России активнее пользовались наличными, чем в среднем за предыдущие годы.