Гражданин России, согласно действующему законодательству, имеет право хранить деньги на счетах за рубежом. Поэтому, открывая свой счет, вы не нарушаете ни одну норму закона. В нем предусмотрены две цели, которые допускаются при открытии счета: инвестирование и накопление средств. Как видите, для того чтобы заниматься предпринимательской деятельностью за рубежом, россиянину открывать счет в иностранном банке невозможно. Кстати, ограничения касаются и перечня стран, в которых российский гражданин может открыть счет в банке, они должны входить в Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD) и Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF).
Если вас интересует тема открытия персонального счета за рубежом, рекомендуем вам ознакомиться с информацией по ссылке https://polydirection.com/ru/.
Прежде всего, вам стоит отказаться от открытия счета в банках с участием иностранного капитала, которые работают под лицензией от Центробанка России. Если иностранный банк открыл свои филиалы на территории РФ и согласовал свою работу с законодательными нормативами России, это значит, что вы становитесь вкладчиком с теми же правами, которые имеют клиенты российских банков.
Вам следует найти финансово-кредитное учреждение, которое подчиняется иностранному законодательству. При этом вам не придется выезжать из страны, подать и оформить все документы можно дистанционно. Документы на бумажных носителях отправляются по почте, те, которые допускается использовать в электронном виде, можно отправить через интернет. Polydirection как раз занимается такой деятельностью – помогает россиянам решить проблемы с документами и открыть счет с максимальной безопасностью.
Второй важный аспект – осторожное отношение банков к анонимным счетам. В последнее время ужесточились требования к желающим открыть счета за границей, например, на Кипре. Это связано с тем, что в мире проводится борьба с «грязными деньгами». Если банку известен только номер счета, с которого переводится большая сумма на анонимный счет, операция может быть приостановлена до момента, когда банк выяснит, кто является владельцем скрытого счета.
