До миллиона рублей на счете не привлекут внимание мониторинга.
Доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева сообщила, что единовременный взнос на банковский счёт в размере 600–700 тысяч рублей не привлечёт особого внимания со стороны мониторинга.
Обычно мониторинг начинает отслеживать операции, если на счёт поступает сумма от одного миллиона рублей наличными. Однако многое зависит от финансового прошлого клиента.
Асяева отметила, что если человек долгое время не демонстрировал значительных официальных доходов, а затем вносит крупную сумму наличными, это может вызвать подозрения.
Для снижения рисков она рекомендует вносить средства постепенно, предпочтительно в безналичной форме. Также важно заранее подготовить письменное обоснование происхождения денег и иметь подтверждающие документы, такие как чеки о продаже крупных товаров.
Финансовый мониторинг создан для защиты системы от преступных действий, поэтому честным вкладчикам нечего опасаться. Финансист советует открыть вклад, чтобы избежать потерь от инфляции, пишет «Прайм».
