С 25 июля российские банки начнут применять новые правила, согласно которым переводы будут приостанавливаться на два дня, если информация о получателе содержится в базе данных Банка России о мошеннических операциях. Это решение призвано усилить меры защиты от финансовых мошенничеств и обеспечить безопасность клиентов.
Согласно уведомлению Центробанка, даже если клиент настаивает на выполнении перевода или пытается повторно осуществить его в течение двухдневного периода, банк будет обязан приостановить операцию. При этом клиент будет проинформирован о причинах и сроках задержки. Если после двух дней клиент все же решит совершить перевод на подозрительный счет, банк будет обязан осуществить операцию без финансовой ответственности.
Важным изменением стало расширение списка признаков мошеннических операций до шести пунктов. Теперь банки будут обязаны предотвращать нетипичные для клиента переводы и операции с использованием устройств, которые могут быть связаны со злоумышленниками. Также переводы на счета с предыдущими мошенническими операциями и информация о возбужденных уголовных делах в отношении получателя будут подвергаться повышенному контролю.
Финансовые организации также будут учитывать информацию о мошенничестве от сторонних организаций, что позволит эффективнее выявлять и предотвращать потенциальные мошеннические схемы.
