С 25 июля вступает в силу новое правило, согласно которому банки обязаны задерживать денежные переводы на два дня, если информация о получателе фигурирует в базе мошеннических операций. Это решение направлено на защиту граждан от возможного произвола аферистов, о чем рассказала эксперт в области мировых финансов и финтеха, доцент кафедры РЭУ имени Г. В. Плеханова, Татьяна Белянчикова.
В последние годы Банк России предпринимает широкий спектр мер по борьбе с мошенничеством в сфере денежных операций физических лиц, и введение базы данных подозрительных операций является одной из таких мер. В эту базу могут попасть контакты лиц, которые, с точки зрения финансовых учреждений, имеют отношение к мошенничеству и прочим правонарушениям.
Действительно, нередки случаи, когда люди излишне доверяли мошенникам и переводили средства на вымышленные "безопасные" счета под их контроль.
Теперь Банк России строго требует от коммерческих банков быть более бдительными. Банк ужесточил критерии для блокировки операций. Кроме попадания в базы данных, критерии включают необычный характер операции, странную активность клиента перед операцией, такие как долгие телефонные переговоры и массовые текстовые сообщения от незнакомцев, сообщает АН Прайм.
Однако здесь возникает определенное противоречие. Кредитные учреждения несут ответственность и боятся наказания за осуществление сомнительных переводов, согласно закону 115-ФЗ. В случае нарушения закона, им придется вернуть деньги клиенту, пострадавшему от мошенничества, в течение 30 дней. В результате банк может приостановить широкий круг операций, если по каким-то причинам они покажутся подозрительными.
Возможно, в скором времени многим придется столкнуться с блокировкой счетов и задержкой переводов. В случае такой ситуации важно немедленно обращаться в банк. В некоторых случаях придется доказывать свою невиновность и апеллировать против попадания своих данных в базу. По мнению экспертов, можно уменьшить риски, представив дополнительные рекомендации для коммерческих банков, оценив все переводы не так категорично, а также представив необходимые доказательства для снятия блокировки.
