Со 1 сентября банки будут блокировать снятие наличных свыше 50 тысяч рублей, если операция покажется подозрительной по признакам нетипичного поведения клиента.
С 1 сентября банки будут блокировать снятие наличных свыше 50 тысяч рублей, если операция вызывает подозрения по признакам нетипичного поведения клиента. Ограничение действует 48 часов. При необходимости в этот период можно получить большую сумму в офисе с паспортом, сообщила Газете. Ru эксперт проекта Минфина России «НИФИ Моифинансы.рф» Ольга Дайнеко.
В качестве примеров нетипичного поведения при совершении операции называется снятие денег ночью, крупные суммы, неоднократные запросы на выдачу средств или использование способом снятия, который клиентом ранее не применялся (например, вместо карты — QR-код).
Операцию могут заблокировать, если клиент в течение суток до снятия получил заемные средства — например, взял кредит или повысил лимит по карте, или если перед снятием наличных перевел крупную сумму со счета в другом банке или досрочно закрыл вклад и перевел деньги на свой счет (свыше 200 тысяч рублей), пояснила Дайнеко.
По ее словам, подозрения банка усиливаются, если в течение не менее шести часов до выдачи наличных зафиксирована нетипичная активность: звонки, СМС, сообщения в мессенджерах (включая уведомления от портала Госуслуг), звонки и сообщения от незнакомцев. Также вызывают осторожность случаи, когда клиент недавно сменил номер телефона для авторизации в банке.
