При попытке клиента отправить значительную сумму операция может быть временно приостановлена.
После этого с отправителем связывается сотрудник службы безопасности банка для дополнительной верификации.
В ходе телефонного разговора представитель кредитной организации задаёт ряд уточняющих вопросов.
Он может попросить назвать полные данные получателя перевода, включая фамилию, имя и отчество, а также уточнить, является ли он родственником отправителя. Нередко в беседе звучит вопрос о цели планируемой операции — на что именно клиент собирается потратить эти деньги.
По словам представителей финансового сектора, эта мера направлена исключительно на защиту средств граждан от действий мошенников, которые всё чаще используют социальную инженерию для выманивания денег под различными предлогами, сообщает РИА Новости.
Под пристальным вниманием окажутся некоторые крупные переводы по Системе платежей между счетами одного и того же человека, если сумма превышает двести тысяч рублей. Кроме того, подозрительным фактором будет считаться недавняя смена номера мобильного телефона, привязанного к онлайн-банку, что может свидетельствовать о попытке несанкционированного доступа к счёту.
Финансовые эксперты отмечают, что, несмотря на дополнительные временные затраты для клиентов, подобные проверки являются важным и эффективным инструментом безопасности. Они позволяют прервать сценарий мошенничества, в котором злоумышленники часто торопят и психологически давят на жертву. Краткая пауза для разговора с банком даёт человеку возможность трезво оценить ситуацию и принять осознанное решение, что в конечном итоге помогает сохранить его сбережения.
