Российские дипломаты в Берлине зафиксировали участившиеся случаи блокировки счетов граждан РФ в немецких банках при невозможности оперативно подтвердить вид на жительство.
В посольстве РФ в Берлине сообщили о систематических случаях блокировки или закрытия счетов российских граждан в немецких банках в превентивном порядке. Основанием для таких решений становится невозможность клиента в сжатые сроки повторно подтвердить действующий вид на жительство, передают Известия.
По данным дипломатического ведомства, на финансовые учреждения Германии возложены дополнительные обязательства по углублённой проверке любых транзакций. Банки также обязаны предоставлять регулятору расширенный пакет документов как при открытии, так и при ведении счёта.
Ситуация усугубилась после вступления в силу решения ЕС о включении России в список стран с высоким риском отмывания денежных средств и финансирования терроризма. Это повлекло за собой усиление контроля за операциями с участием российских клиентов.
Ещё в 2022 году были введены ограничения на объём депозитов для граждан РФ: совокупный остаток на счетах не должен превышать €100 тысяч. Исключения предусмотрены только для обладателей действующего вида на жительство в странах Евросоюза. Учитывая скорость имплементации европейских ограничений на национальном уровне, многие россияне столкнулись с блокировками уже в середине 2022 года, и впоследствии давление на них лишь возрастало.
Крупнейшие банки ФРГ, как и популярные онлайн-платформы, преимущественно находятся в частной собственности. В посольстве отметили, что менеджеры финансовых организаций нередко косвенно указывают на то, что проблему создаёт сам российский паспорт владельца счёта, однако публично подобные формулировки не озвучиваются.
