В центре внимания проверяющих окажутся банковские переводы на общую сумму, превышающую 2,4 млн рублей
Уже в следующем году Банк России и Федеральная налоговая служба (ФНС) планируют расширить автоматический обмен данными о банковских операциях физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями. Цель нововведения – выявление признаков незаконного ведения предпринимательской деятельности и сокрытия доходов. Ключевым критерием для начала контроля станут ежегодные переводы на общую сумму, превышающую 2,4 миллиона рублей, которые не декларируются гражданином. Важно отметить, что переводы от близких родственников, даже если они совершаются регулярно и связаны с личными обстоятельствами, не попадут под этот мониторинг, если они не имеют отношения к предпринимательской деятельности.
Как пояснили в ФНС, установленный лимит в 2,4 миллиона рублей соответствует максимальному уровню дохода для самозанятых и минимальной ставке налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Это означает, что законопослушные граждане, своевременно декларирующие свои доходы и уплачивающие налоги, не будут подвергаться дополнительным проверкам.
Критерии для отбора операций для информационного обмена между ЦБ и ФНС будут включать такие факторы, как систематичность и регулярность поступления денежных средств, круг лиц, осуществляющих переводы, их суммы, а также другие существенные признаки, указывающие на возможную предпринимательскую деятельность. Формат и частота обмена информацией будут определены отдельным соглашением между регуляторами.
Ранее мы рассказывали, за что россиянам могут заблокировать банковский счет на двое суток.
