Мошенники начали применять схему «обратного перевода»: они перечисляют средства на карты граждан, а затем просят вернуть сумму через мессенджеры.
Эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава сообщил РИА Новости о новой мошеннической схеме, получившей название «обратный перевод». Злоумышленники перечисляют денежные средства на банковские карты граждан, после чего связываются с получателями через мессенджеры и просят вернуть сумму на указанный счёт.
Специалист пояснил, что такая просьба представляет собой ловушку: её цель — превратить добропорядочного человека в так называемого «дропа», то есть соучастника незаконных операций. Возврат средств на альтернативные реквизиты фактически втягивает жертву в цепочку по обналичиванию похищенных денег.
По словам Кучавы, средства, поступившие от незнакомого отправителя, с высокой долей вероятности были украдены у третьего лица. Если получатель добровольно вернёт такой перевод, он становится частью преступной схемы и рискует попасть в базу данных Центрального банка, фиксирующую мошеннические операции.
Эксперт добавил, что автоматическое включение реквизитов в эту базу происходит, например, если законный владелец украденных средств обратился в полицию. В этом случае карты и счета гражданина могут быть заблокированы во всех кредитных организациях страны.
Кучава уточнил, что законодательство предоставляет банкам право приостанавливать использование карт, онлайн-банкинга и иных электронных средств платежа, пока данные фигурируют в чёрном списке ЦБ. Если же информация поступила от органов внутренних дел, финансовые организации обязаны применить такие ограничения. При этом средства на счёте сохраняются, однако доступ к ним возможен только при личном визите в отделение банка с предъявлением паспорта.
В случае получения просьбы от неизвестного лица вернуть якобы ошибочный перевод эксперт рекомендовал придерживаться единственного безопасного алгоритма: не осуществлять самостоятельных переводов, немедленно связаться с банком по официальному номеру, указанному на карте, сообщить о несогласованном поступлении и запросить инициирование процедуры официального возврата платежа по реквизитам отправителя. Такой подход, по мнению специалиста, позволяет избежать рисков быть втянутым в противоправную деятельность.
