Меры реализуются в рамках платформы «Антидроп»: с 2027 года планируется обязательная привязка ИНН ко всем банковским счетам и вкладам граждан.
С 2026 года банковские счета, годовой оборот по которым превышает 2,4 млн рублей, будут попадать в зону особого контроля. Об этом агентству «Прайм» рассказал основатель «Агентства по управлению рисками ООО "Секвойя Групп"», председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря.
«Особое внимание будет уделяться счетам, где годовой оборот превышает 2,4 млн рублей, — такие клиенты сразу попадают под пристальное наблюдение», — пояснил эксперт.
Данные меры реализуются в рамках платформы «Антидроп», направленной на противодействие дропперству — использованию подставных счетов для обналичивания и легализации средств, полученных преступным путём. Ключевым элементом системы станет обязательная привязка индивидуального номера налогоплательщика (ИНН) к банковским счетам и вкладам, которая планируется к введению с 2027 года.
По словам Гмыри, для граждан с легальным доходом нововведение пройдёт практически незаметно: банки смогут автоматически обновлять данные на основе информации из баз Федеральной налоговой службы. Основной эффект ожидается в отношении недобросовестных участников финансового рынка.
«Основной удар будет нанесен по дропперам, незаконным предпринимателям и уклонистам от налогов», — подчеркнул эксперт.
При этом специалисты отмечают, что система не создаст барьеров для граждан, участвующих в легальных сборах на общественные нужды: в случае вопросов о природе переводов достаточно будет предоставить пояснения о целях операций.
Ещё одним преимуществом новой системы станет возможность выявления подозрительной активности на ранних этапах. Например, большое количество регулярных мелких транзакций может стать поводом для банка запросить информацию о происхождении средств — это поможет пресекать мошеннические схемы до нанесения существенного ущерба.
