При оплате товаров или услуг незнакомым людям через банковские приложения необходимо сохранять все чеки и скриншоты переписки, чтобы в случае проблем доказать законность операции, советует эксперт.
Переводы денежных средств с карты на карту (P2P-платежи) несут в себе серьезные риски как для плательщика, так и для получателя, особенно если операция проводится в пользу незнакомого лица. Об этом агентству «Прайм» рассказал юрист Александр Хаминский.
Эксперт обратил внимание на потенциальные угрозы безопасности. По его словам, если получатель средств окажется связан с экстремистской или террористической деятельностью, сам факт перевода может вызвать закономерный интерес со стороны правоохранительных органов к отправителю, даже если тот действовал добросовестно.
Чтобы минимизировать риски при бытовых сделках, специалист настоятельно рекомендует сохранять всю доказательную базу. При переводе денег незнакомым людям за товары или услуги необходимо делать скриншоты переписки, сохранять электронные чеки и любые другие документы, подтверждающие цель платежа.
Отдельно Хаминский предупредил о серьезных последствиях для работодателей и самозанятых. Перечисление заработной платы сотрудникам на их личные банковские карты может быть расценено контролирующими органами как попытка скрыть реальные выплаты и уйти от налогов. Это чревато для компании доначислением налогов, пенями и крупными штрафами.
Кроме того, юрист напомнил, что налоговые органы активно мониторят движение средств по личным счетам граждан. Регулярные поступления на карту могут стать поводом для проверки на предмет ведения незарегистрированной предпринимательской деятельности, что также влечет за собой административную и финансовую ответственность.
