В Москва-Сити задержали больше 20 человек, которые работали в теневых криптообменниках.
Через них мошенники «отмывали» деньги, украденные у людей: обменивали рубли на криптовалюту и выводили за границу. Схема простая: жертву убеждают перевести деньги на криптокошелёк, а потом она остаётся ни с чем. Иногда просят подписать бумагу, что перевод добровольный, — но это ничего не меняет. Чаще всего в таких делах фигурируют Украина, обменники Mosca и «Рубас», а деньги переводили через кошельки Bitget и Trust Wallet.
В России есть три легальных способа обменять криптовалюту: офлайн-обменники, онлайн-сервисы и P2P-площадки. Самый надёжный — офлайн: вы приходите в офис, с вами работает менеджер, курс фиксируется, сделка оформляется документально. Онлайн-сервисы удобнее, но там выше риск нарваться на мошенников, получить блокировку счёта или «грязную» криптовалюту. P2P тоже разрешён, но стал менее популярен из-за банковских рисков и обмана. Перед обменом лучше проверить, есть ли у сервиса офис, почитать отзывы и посмотреть, нет ли скрытых комиссий. Нелегальные обменники можно узнать сразу: они не проверяют личность, не дают чеков, часто сидят в Telegram или на сайтах, которые живут один день. Такие сервисы используют для обналички и отмывания денег. Попасться в такую схему — значит потерять деньги, получить уголовное дело или блокировку банковских карт, сообщают "Известия".
С 1 сентября в России начинает действовать закон о криптовалютах. Обменники получат официальный статус и будут работать по новым правилам: встанут в реестр, начнут проверять клиентов, вести отчётность и защищать деньги от мошенников. Для обычных инвесторов введут тестирование и годовые лимиты. А с 1 июля 2027 года любые сделки вне легальных площадок станут незаконными — банки будут блокировать переводы на такие счета.
