ЦБ дает банкам рекомендации, выполнение которых станет обязательным.
До конца ноября этого года российские банки усилят контроль за денежными операциями граждан. В скором времени организации будут быстро выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции. Соответствующая задача поставлена перед Центробанком в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют.
ЦБ рекомендует банкам обращать внимание на отдельные операции клиентов. Для борьбы с нелегальными трансакциями регулятор рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, либо более 30 трансакций с физлицами в день. Также под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
Как сообщают «Известия», Банком России поставлена задача до конца ноября превратить рекомендации в практику, а также оценить результаты их применения и при необходимости внести корректировки. Отмечается, что выполнение рекомендаций станет обязательным.
В данный момент рекомендации по усилению контроля за операциями физлиц уже применяются банками. В первую очередь, борьба идет против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид.
