Вы рискуете остаться без денег, предупредил эксперт. Дело в том, что, если вы допустите хоть одну из этих ошибок, банк имеет право не выдавать ваши сбережения.
А значит, в самый важный момент, когда рубли срочно нужны, может случиться осечка с любым россиянином. Поэтому внимательно отнеситесь к данным советам, которые могут спасти от многих неприятностей во время визита в банк.
Ваши деньги в банке, а он не отдает? О реальных рисках вкладчиков предупредил эксперт юридической компании Петр Гусятников.
В интервью агентству «Прайм» он перечислил три законных основания у любого банка на то, чтобы не отдать вкладчику его деньги:
В первом случае, если у вкладчика есть долги. В этой ситуации от банка ничего не зависит, он лишь исполняет решение суда, в противном случае нарушит закон.
Во втором, если совершена попытка получить деньги по недействительному паспорту. Гражданин России должен менять этот документ в 20 и 45 лет. Если это не сделано вовремя, банк выдаст средства только после получения нового паспорта.
Третье — подозрение в отмывании денег. При этом, критерии, по которым банк может начать подозревать вас в легализации незаконных доходов, перечислены в самом законе, но они настолько размыты, что подойти сюда может все, что угодно.
Доказать легальность происхождения средств можно, предоставив справку 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, выписки из другого банка о переводе средств и другие документы.А вам всегда банк выдает деньги?
