В первом полугодии 2023 года Банк России выявил на территории Краснодарского края три финансовые пирамиды и 12 «черных» кредиторов.
Самая распространенная схема нелегального кредитования в регионе - комиссионка-ломбард. Потребителей вводят в заблуждение, указывая на вывесках такие слова как «ломбард», «комиссионка», «скупка» в различных сочетаниях. По документам это комиссионный магазин, то есть неподнадзорная Банку России организация, но по сути ведет ломбардную деятельность - выдает займы под залог движимого имущества. Обращение к таким организациям чревато потерей имущества и денег.
Финансовые пирамиды сейчас все чаще перебираются в Telegram-боты. Как раз такой пример в этом году выявили и на Кубани: людям за определенную сумму предлагали стать участниками закрытого клуба, чтобы затем якобы инвестировать в покупку квартир, земли, криптовалюты.
- Обещали пассивный доход 10-15% в месяц и выплаты раз в две недели. Конечно, никаких дивидендов своим последователям организатор пирамиды выплачивать не собирался, - рассказала заместитель начальника Южного ГУ Банка России Виктория Олейник.
Материалы по нелегалам на финансовом рынке переданы в правоохранительные органы для дальнейшей разработки.
Проверить, имеет ли право компания предлагать финансовые услуги, можно на сайте Банка России.
