К каким негативным последствиям приведет сегодня чрезмерная активность с банковскими счетами

Частые переводы с карты на карту могут вызвать вопросы представителей банков.

Сегодня каждый россиянин ежедневно совершает по несколько операций с банковскими картами, счетами - переводит деньги, оплачивает счета, рассчитывается за оказанные услуги и пр. Но мало кто представляет, какие риски они несут для плательщика и для получателя. О реальных последствиях неосторожных действий с карточками и почему контролирующие органы могут заинтересоваться даже обычным переводом, агентству ПРАЙМ рассказал руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский. По его словам, даже обычный перевод может привлечь внимание правоохранительных или надзорных органов.

«Если выяснится, что получатель денежных средств был связан с экстремистской или террористической деятельностью, такой перевод может вызвать интерес со стороны правоохранительных органов», — отметил Хаминский. Сам перевод сам по себе не обязательно означает нарушение, но плательщику может потребоваться подтвердить легитимность операции — представить документы о покупке или иные доказательства цели платежа.

Отдельная проблема — трудовые отношения. Если работодатель переводит заработную плату с личной карты, а не с расчётного счёта организации, контролёры могут усмотреть попытку скрыть реальные выплаты. В случае подтверждения такого факта работодателю грозят доначисления НДФЛ, страховых взносов, пени и штрафы.

Также Хаминский указал, что переводы на личные карты часто используются при незарегистрированной предпринимательской деятельности, что привлекает внимание налоговых органов, которые анализируют движение средств и назначение платежей.

Юрист советует применять официальные способы расчётов при оплате товаров и услуг, а при получении доходов оформлять их в соответствии с законодательством. Даже простые переводы между знакомыми лучше сопровождать подтверждающими документами — перепиской, чеками или скриншотами — чтобы иметь возможность объяснить операцию банку или налоговым органам при необходимости, заключил Хаминский.

Ранее мы рассказывали, какие ошибки собственников квартир мешают им продать их с максимальной выгодой.