Получение перевода от неизвестного лица может оказаться ловушкой для вовлечения гражданина в схему отмывания денег, поэтому тратить или переводить такие средства на новые реквизиты категорически запрещено.
Сенатор Артем Шейкин детально разъяснил правила поведения при обнаружении на личном счете незапланированных финансовых поступлений. Политик подчеркнул, что категорически нельзя расходовать, обналичивать или самостоятельно переводить такие средства по реквизитам, которые могут предоставить неизвестные лица. Единственно верным алгоритмом действий является проверка операции в мобильном приложении и незамедлительное обращение в службу поддержки своей кредитной организации для оформления официального возврата денег, передает РИА Новости.
Законодатель обратил внимание на типичную уловку злоумышленников: нередко после зачисления суммы отправитель выходит на связь с получателем, требуя срочно вернуть деньги, зачастую на совершенно другую банковскую карту или по новым, ранее не озвученным реквизитам. По словам Шейкина, подобная схема используется для того, чтобы вовлечь ничего не подозревающего человека в криминальную цепочку по отмыванию и выводу похищенных средств, делая его формально соучастником преступления.
Политик также описал альтернативный сценарий, при котором инициатор перевода не выходит на связь с получателем. В такой ситуации порядок действий остается неизменным: не распоряжаться поступившей суммой и официально уведомить о факте банк.
Если же гражданин уже успел потратить или перевести средства по требованию мошенников, ему необходимо в кратчайшие сроки сообщить об инциденте как в финансовое учреждение, так и в правоохранительные органы. При этом критически важно сохранить все имеющиеся доказательства для следствия: скриншоты переписки, номера телефонов звонивших и детальную историю банковских операций, резюмировал сенатор.
