С 30 мая 2025 года в России начинают действовать новые правила, касающиеся денежных переводов с упрощенной идентификацией клиента. Как сообщила финансовый эксперт Мария Ермилова агентству ПРАЙМ, теперь возможно осуществлять переводы без открытия банковского счета, но с ограничением в 100 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте.
В рамках антиотмывочного законодательства вводятся определенные ограничения по максимальной сумме перевода. С упрощенной идентификацией можно будет отправить не более 100 тысяч рублей или аналогичную сумму в другой валюте, что также касается электронных платежных средств. Данные изменения направлены на приведение российского законодательства в соответствие с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Если сумма перевода превышает установленный лимит, будет необходима полная идентификация клиента. Эти меры принимаются для борьбы с незаконным выводом капитала за границу.
Ранее сообщалось, что Федеральная налоговая служба может обратить внимание на переводы денежных средств между гражданами, если такие операции происходят регулярно. Экономист Борис Фролов отметил, что грань между безвозмездной передачей средств и получением прибыли достаточно тонка, и в случае возникновения вопросов у налоговых органов они имеют право запросить выписку из банка для проведения проверки.
