Банки ужесточают проверки операций, совершаемых россиянами с помощью личных банковских карт.
С апреля 2026 года все банки ужесточают правила мониторинга переводов между физическими лицами. Нововведения направлены на более тщательную проверку операций, что может привести к временной блокировке счетов. В частности, банки будут проверять как часто, какие суммы и кому чаще всего совершают граждане. Анализу подвергнутся и другие детали - время, место, используемое устройство и назначение платежа. Любая активность, напоминающая мошеннические схемы или обналичивание, привлечёт повышенное внимание контролирующих служб.
Увы, но в зоне риска окажутся не только те, кто часто переводит разные суммы своим родным и знакомым, но и те, кто использует личные карты для неофициального ведения бизнеса. Регулярное получение оплаты за услуги от разных лиц, перегон крупных сумм по нескольким картам, предоставление своей карты третьим лицам для приёма переводов, а также участие в схемах заработка на переводах - все это триггеры, на которые непременно обратят внимание проверяющие. Более того, даже однократные операции по переводу средств третьим лицам под предлогами выигрыша, доверенности или ошибки также будут рассматриваться как потенциально мошеннические.
В случае возникновения подозрений, банк может отказать в проведении платежа, временно ограничить операции по карте, а также запросить у клиента разъяснения и подтверждающие документы: источник средств, цель переводов, сведения об отправителе и получателе. При оперативном и понятном объяснении со стороны клиента ограничения, как правило, снимаются. Однако, при наличии множества сомнительных операций и невнятных или отсутствующих объяснений, банк имеет право расторгнуть договор и передать информацию контролирующим органам.
Ранее мы рассказывали, как подтвердить пенсионные права за работу в 1990-е годы.
