Центральный банк России опубликовал перечень из девяти признаков мошеннических операций при снятии денег в банкоматах, включая необычное поведение клиентов и изменения в телефонной активности.
Центральный банк России обозначил ключевые признаки мошеннических действий при обналичивании средств через банкоматы. Этот список появился на официальном сайте регулятора 21 августа.
В него включили девять индикаторов, на которые ориентируются банки. К ним относятся атипичное поведение во время снятия денег, сдвиги в интенсивности телефонных звонков за шесть часов перед транзакцией, вывод средств в первые сутки после получения кредита или займа, а также повышение лимита на выдачу наличных, включая кредитные карты.
Финансовые учреждения станут анализировать время суток запроса на снятие, местоположение банкомата, объем и частоту операций. Кроме того, операторы связи смогут делиться с банками данными о модификациях характеристик телефона, используемого для транзакции, наличии на нем вредоносного ПО, а также о получении пользователем множества коротких сообщений по email и в мессенджерах.
Дополнительно ЦБ причислил к подозрительным случаям пять или более неудачных попыток снятия наличных за день по причине неверного PIN-кода или превышения кредитного лимита.
При совпадении с хотя бы одним критерием банк сразу оповестит клиента и на двое суток установит ограничение на выдачу наличных в банкомате — не более 50 тысяч рублей в день, как пояснили в регуляторе. Чтобы снять большую сумму в этот период, потребуется посетить банковское отделение. Уведомления о потенциальном мошенничестве придут в виде SMS или push-сообщения.
В управлении по противодействию противоправному использованию ИКТ МВД России 12 августа отметили, что перевод общения в неофициальные мессенджеры, частая замена реквизитов и настаивание на срочной оплате входят в топ-10 признаков обмана при покупках в интернете. К подозрительным также относят внезапное повышение минимальной суммы вывода, блокировку возврата во время оформления, отказ от других вариантов доставки и требование страховки в качестве предоплаты, сообщают Известия.
